推獨家科技財管平台服務 昇世搶攻家族辦公室市場

財富管理企業昇世集團（WRISE）覷準本港政策勢帶動資產超過三千萬美金的高資產淨值人士（UHNWIs）來港，因此在今年初落戶香港，專門為UHNWIs及其家族辦公室提供服務，滿足他們對財富管理的需求，以及為他們度身制訂投資解決方案，預計今年底可實現五十億美元的資產管理規模。

為了助客戶高效管理投資組合，昇世集團主席陳學彬及昇世財富管理（香港）副主席王傲山透露，相對於傳統銀行，公司優勢之一是開發出核心數字平台「TREX」，以整合客戶提供的投資組合實體數據，當中包括銀行和非銀行資產，從而更全面協助客戶管理財富。

上月初，WRISE推出綜合企業服務機構「WeWrise」，以及在B2B軟件即服務（SaaS）的模式上，成立子公司、財富科技解決方案供應商 「Voo Techonologies（VooTech）」。前者提供一站式專業財富管理服務，由專業人士為客戶制訂家族信託及家族基金進行投資，並涵蓋移民及就業諮詢；後者則直接向投行獲取財富管理產品，透過核心數字平台「TREX」做到於數十秒內報價，減省逐一經投行查詢報價的時間及手續費。

財管產品實時報價

昇世集團是首間外部資產管理（EAM）企業推出自家研發的平台，「亞太區將在二〇二六年成為世界最大的財富中心，越來越多UHNWIs正尋求簡化其財富管理和轉移程序；希望日後除了UHNWIs外，可拓展服務至專業投資者。」

港府近年力推措施吸引家族辦公室落戶香港，措施包括提供稅務寬減、成立香港財富傳承學院、設立專責溝通渠道等，同時推出「高端人才通行證計劃（高才通）」搶人才，為本地吸納一班高收入人士和世界頂尖大學的畢業生，變相成為A M 市場發展的一大機遇。

王傲山說：「新資金流入本地市場，正需要尋求財富管理解決方案。」為迎接UHNWIs及其家族辦公室在港發展的機遇，繼去年七月於新加坡設立首個辦公室，昇世集團亦於今年初正式落戶香港。

王傲山指出，獨立或第三方資產管理公司在歐美地區向來屬於主流，惟EAM在亞洲市場並不盛行，直至近年開始迎來快速增長。隨着亞洲市場財富增加和相關市場日漸成熟，相信市場對個性化、科技化的獨立資產管理需求會有所增加。

「不少家族辦公室仍然會依賴來自銀行的財富管理服務，惟其功能相對有限，亦有只推廣自家產品、透明度低等問題，我們正正是希望填補這個市場缺口，更全面地助客戶管理財富，目前家族辦公室客戶對我們整體收入的貢獻為百分之五至十，並正在不斷增加中。」

作為專注提供財富管理解決方案的EAM企業，昇世集團以為客戶提供正回報為目標，「這是基本，更重要是希望透過我們平台與人脈網絡的優勢，為客戶提供更多高端體驗，例如幫手買到市場上一錶難求的名貴腕錶，或是安排在拍賣會中坐較前的位置，我們都不難做到！」陳學彬笑言。

人脈網絡增優勢

王傲山透露，集團部分UHNWIs的客戶來自保險界的介紹，「保險界跟銀行做保費融資其實很麻煩，我們則有相關人脈能夠幫助快手處理，助保險從業員提升業績表現， 因此他們亦很樂意介紹客戶給我們。」

陳學彬指出，家族辦公室的第二、三代開始接手生意，在投資取態上有所轉變，主要目標並非只賺取金錢，例如由房地產投資轉而至具影響力的投資，例如本地產業、ESG等。「我們希望能夠連結到香港的家族辦公室，透過我們的人脈網絡及投資經驗，助大家做到這一點。」

目前昇世集團在新加坡、香港及上海均有業務，亦於杜拜取得金融牌照，並即將大展拳腳，亦有意將業務擴展至日本及台北。陳學彬說：「現時香港客戶佔公司業績三成，正觀望政府即將宣布的投資移民政策，相信能吸引更多人來港成立家族辦公室，我們期望未來香港、新加坡、杜拜三地的市場能平分公司業績，現時的目標是在今年達至五十億美元資產規模！」

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